Законодавство
Вимоги до інформаційних систем управління ризиками у кредитних спілках
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 14 лютого 2025 р. № 18, якою затверджено Положення, що встановлює:
1) вимоги до інформаційних систем кредитної спілки, потрібних для забезпечення надання фінансових послуг;
2) вимоги до організації ведення персоніфікованого обліку (реєстру) членів кредитної спілки – реєстру членів кредитної спілки за допомогою облікової системи;
3) вимоги до організації ведення персоніфікованого обліку пайових внесків членів кредитної спілки;
4) порядок ведення обліку договорів аутсорсингу;
5) порядок ведення обліку договорів з посередниками.
Норми цього Положення поширюються на інформаційні системи щодо управління ризиками, які кредитні спілки створюють відповідно до Положення про вимоги до системи управління кредитною спілкою і не поширюються на:
1) питання захисту критичної інфраструктури, кіберзахисту та інформаційної безпеки;
2) правила зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці фінансової послуги;
3) правовідносини у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
4) порядок обліку господарських операцій відповідно до Закону України «Про бухгалтерський облік та фінансову звітність в Україні».
Національний банк має право застосувати до кредитної спілки заходи впливу в разі порушення нею вимог цього Положення відповідно до Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою від 25 грудня 2023 р. № 183.
Кредитним спілкам до 30 червня 2025 р. слід:
1) привести свою діяльність у відповідність до вимог цього Положення;
2) надіслати до Національного банку України письмове запевнення в довільній формі про приведення своєї діяльності у відповідність до вимог цього Положення.
Внесено й зміни до Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженого постановою від 29 грудня 2023 р. № 199.
Також зверніть увагу на Правові позиції Верховного Суду щодо кримінальних правопорушень, пов’язаних з війною, та збірник Воєнний стан. Всі нормативні матеріали, алгоритми дій, роз’яснення, корисні ресурси.
