Законодавство
Критерії визначення важливості учасників фінансового ринку для національної економіки
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 24 березня 2023 р. № 32, якою, зокрема визначено Критерії, за якими здійснюється визначення установ такими, що мають важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади.
Так, установа визначається такою, що має важливе значення для галузі національної економіки чи задоволення потреб територіальної громади, за умови відповідності одному з таких критеріїв:
1) установа є банком, який визначений Національним банком як системно важливий;
2) установа є страховиком, який відповідно до нормативно-правового акта Національного банку віднесений до страховиків групи 1 або групи 2 суспільної важливості, має діючу ліцензію на здійснення добровільного страхування життя або обов’язкового страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів, а також дотримується нормативу платоспроможності та достатності капіталу і нормативу ризиковості операцій страховика, установлених законодавством України з питань регулювання діяльності небанківських фінансових установ;
3) установа є лізингодавцем, який є учасником банківської групи, у якій відповідальна особа – банк є системно важливим, вартість нових договорів фінансового лізингу якого, укладених упродовж останнього звітного року, перевищує 1 мільярд гривень;
Читайте також: Іноземні власники ОВДП зможуть репатріювати відсотки за ними
4) установа є учасником платіжного ринку, яку відповідно до Закону України «Про платіжні послуги» та нормативно-правових актів Національного банку віднесено за результатами діяльності впродовж 2022 р. до системно важливих або важливих платіжних систем, важливих учасників платіжних систем і важливих технологічних операторів;
5) установа є юридичною особою, яка отримала ліцензію Національного банку на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, у середньому за квартал виконує інкасацію та перевезення готівкових коштів на суму понад 5 мільярдів гривень, у тому числі коштів державних установ, та здійснює інкасацію не менше 1000 торгових точок клієнтів і не менше 1000 банківських автоматів та/або програмно-технічних комплексів самообслуговування;
6) установа є єдиним об’єднанням страховиків, які здійснюють обов’язкове страхування цивільно-правової відповідальності власників наземних транспортних засобів за шкоду, заподіяну третім особам;
7) установа є юридичною особою, яка надає послуги системно важливим банкам, що є допоміжними до платіжних послуг, і її діяльність безпосередньо пов’язана з обслуговуванням банківських автоматів, платіжних терміналів, виконанням міжбанківських платіжних операцій в обсягах не менших ніж 35 % від кількості відповідних пристроїв/операцій системно важливого банку.
Окрім того, визначено процедуру прийняття Національним банком України рішень щодо визначення юридичних осіб критично важливими для функціонування економіки та забезпечення життєдіяльності населення в особливий період.
