Connect with us

Законодавство

Банки перевірятимуть фінансові можливості клієнтів

Опубліковано

Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 5 вересня 2023 р. № 110.

Зокрема новим п. 5-1 – 5-3 додатка 1 до Положення, затвердженого постановою від 19 травня 2020 р. № 65, унормовано, що банк до встановлення ділових відносин із клієнтом (проведення фінансової операції без встановлення ділових відносин) або під час його подальшого обслуговування, використовуючи ризик-орієнтований підхід, уживає заходів з метою встановлення (перевірки) фінансової можливості клієнта здійснювати заявлений (запланований) ним обсяг фінансових операцій.

Банк під час моніторингу ділових відносин у разі перевищення максимальної суми фінансових операцій, яка заявлена клієнтом, зобов’язаний протягом десяти робочих днів проаналізувати його фінансові можливості здійснювати відповідні фінансові операції та за потреби з’ясувати причини перевищення.

Читайте також: Корупцію прирівняють до державної зради

Визначені вимоги не поширюються на клієнтів – фізичних осіб, які здійснюють звичайні фінансові операції на суми та в обсязі, що мають раціональне обґрунтування, ураховуючи ризик-профіль таких фізичних осіб, та діловим відносинам з якими непритаманні критерії ризиків, та фінансові операції яких не містять індикаторів підозрілості фінансових операцій, включаючи визначені банком.

Також до індикаторів підозрілості, що стосуються фінансових операцій клієнта, додано:

  • перевищення більш ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом до встановлення ділових відносин/оновленої під час його обслуговування;
  • нетипова активність за рахунками клієнта.

Банки щодо клієнтів, з якими встановлені ділові відносини до набрання чинності цією постановою, зобов’язані вжити заходів, передбачених у Положенні з урахуванням внесених змін, не пізніше 31 грудня 2023 р.

Продовжити читання →

Новини на емейл

Правові новини від LexInform.

Один раз на день. Найактуальніше.

Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
||
№ Документа: 110
Дата прийняття: 05.09.2023
Дата набрання чинності: 07.09.2023
Дата реєстрації в Мінюсті: Немає
Номер реєстрації в Мінюсті: Немає
Внутрішній номер документа: Немає

Digital-партнер


© ТОВ "АКТИВЛЕКС", 2018-2024
Використання матеріалів сайту лише за умови посилання (для інтернет-видань - гіперпосилання) на LEXINFORM.COM.UA
Всі права на матеріали, розміщені на порталі LEXINFORM.COM.UA охороняються відповідно до законодавства України.

Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
||
№ Документа: 110
Дата прийняття: 05.09.2023
Дата набрання чинності: 07.09.2023
Дата реєстрації в Мінюсті: Немає
Номер реєстрації в Мінюсті: Немає
Внутрішній номер документа: Немає