В Україні
Для оплати мобільного зв’язку верифікувати клієнта не треба
НБУ надав роз’яснення про те, що норми Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 6 грудня 2019 р. № 361-IX, який набирає чинності з 28 квітня 2020 р., не регулюють телекомунікаційні послуги та відносини між операторами мобільного зв’язку та їх абонентами.
Таким чином, оператори мобільного зв’язку й після 28 квітня 2020 р. вони, як і раніше, зможуть без будь-яких обмежень надавати телекомунікаційні послуги, у тому числі неідентифікованим абонентам.
Непотрібно ідентифікувати та верифікувати користувачів технічних електронних гаманців (транзитних, аналітичних):
- відкриття яких не ініціюється мобільним абонентом;
- які використовуються для «технічних цілей»;
- які не пов’язані з ініціацією переказів користувачем на користь інших осіб.
Тобто, оплата мобільного зв’язку відбуватиметься без будь-яких змін та обмежень.
Водночас, якщо клієнт особисто ініціює відкриття електронного гаманця та має намір проводити переказ коштів на користь інших осіб, тоді фінансові установи в межах Закону мають здійснити належну перевірку такого клієнта, в тому числі його ідентифікацію та верифікацію.
«Закон покладає на фінансові установи певні обов’язки, зокрема, з метою вивчення їх клієнтів, – зауважив директор Департаменту фінансового моніторингу Національного банку Ігор Береза. – Водночас Національний банк установить тривалий перехідний період – до 1 січня 2021 р., щоб усі учасники ринку мали достатньо часу для налаштування своїх автоматизованих систем та перебудови внутрішніх процесів».
Національний банк до 28 липня 2020 р., як цього вимагає Закон, розробить і затвердить нормативні акти, які урегулюють, у тому числі, питання здійснення заходів із належної перевірки користувачів електронних гаманців.
