Мінфін хоче контролювати грошові перекази українців

Міністерство фінансів пропонує ввести ідентифікацію клієнта і встановлювати мету проведення фінансової операції при здійсненні грошових переказів (у тому числі міжнародних) без відкриття рахунку на суму, що дорівнює або перевищує 30 тисяч гривень, у тому числі в іноземній валюті, банківських металах та інших активах.

Відповідний законопроект «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України
у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення» Мінфін опублікував на своєму сайті 25 липня.

Грошові перекази на суму, що дорівнює або перевищує 30 тисяч гривень, повинні будуть супроводжуватися повною інформацією про платника й одержувача переказу коштів (включаючи місце проживання, серію і номер паспорта, ідентифікаційний код). Перекази на суму менше 30 тисяч грн мають супроводжуватися мінімальною інформацією про ініціатора та отримувача переказу (ПІБ або найменування юрособи, номер рахунку або унікальний обліковий номер фінансової операції, який дозволяє здійснити відстеження операції). Суб’єктам первинного фінмоніторингу буде заборонено здійснювати переказ коштів у разі відсутності вищевказаної інформації.

Ці вимоги не поширюються на операції зняття коштів з власного рахунку, переведення коштів із метою сплати податків, штрафів, комунальних платежів, при використанні електронних грошей для оплати товарів або послуг (якщо номер платіжного інструменту або пристрою супроводжує переклад на всьому шляху руху коштів), переведення менше 30 тисяч гривень для оплати товарів або послуг (за умови, що платіжна система може відстежити переказ коштів і визначити особу, яка уклала договір з одержувачем про поставки товарів або надання послуг), а також операції по забезпеченню проведення переказу коштів, здійснювані операторами послуг платіжної інфраструктури.

Законом також пропонується підвищення порога операцій, які підпадають під фінмоніторинг, — зі 150 до 300 тисяч гривень.

Джерело: Юридичний вісник України

Поділитися

Твітнути