Законодавство
Дозволено відкривати банківський рахунок за цифровим паспортом
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 2 жовтня 2020 р. № 138.
Змінами до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19 травня 2020 р. № 65, спрощено процедуру віддаленої ідентифікації та верифікації банківських клієнтів з цифровим паспортом у мобільному застосунку «Дія».
Відтепер факт особистої присутності фізичної особи під час здійснення верифікації банк може документувати шляхом отримання е-паспорта/е-паспорта для виїзду за кордон, завіреного кваліфікованою електронною печаткою Державного підприємства «Дія» з відповідною кваліфікованою електронною позначкою часу, що відповідатиме даті здійснення банком верифікації особи (пп. 4 п. 13 додатку 2 Положення).
Використовувати цей метод банк зможе після підключення до систем Міністерства цифрової трансформації. Відповідно до нової редакції п. 30 додатку 2 Положення процес виглядатиме так:
- банк пропонує потенційному клієнту ідентифікуватися в «Дії» через Систему BankID НБУ;
- після вдалої ідентифікації у клієнта відобразяться цифрові документи, відповідно до даних, що містяться в державних реєстрах;
- через захищені канали банк отримає дані клієнта та додатково здійснить його фотофіксацію методом розпізнавання реальності особи;
- після цього клієнт зможе користуватися послугами банку.
Крім того, аналогічно клієнт зможе поділитися копією цифрового паспорту або закордонного цифрового паспорту і у відділенні банку.
