Законодавство
Фінансовим установам додадуть обов’язків
У Верховній Раді України зареєстровано законопроект «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» № 2179.
З метою удосконалення та уточнення деяких норм законодавства з питань запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, узгодження положень законодавчих актів, забезпечення реалізації положень нових міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню коштів та боротьби з фінансуванням тероризму, пропонується, зокрема:
- привести до ладу (уніфікувати) термінологію у цій сфері,
- збільшити порогову суму та зменшити кількість ознак для обов’язкового звітування про фінансові операції, про які СПФМ (суб’єкти первинного фінансового моніторингу – банки, страховики, кредитні спілки, ломбарди, біржі, платіжні організації та інші фінансові установи) зобов’язані були повідомляти Держфінмоніторинг. Залишається обов’язок повідомляти про фінансові операції на суму більше 400 тис. грн (зараз 150 тис. грн) та операції пов’язані з готівкою, переказом коштів за кордон, політично значущими особами та клієнтами з держав, що не виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій в антилегалізаційній сфері,
- запровадити міжнародний інструментарій замороження активів та регламентувати дії СПФМ із активами, пов’язаними з тероризмом та його фінансуванням.
Також запропоновано увести нові обов’язки для платіжних систем:
- супроводжувати грошові перекази інформацією про платника та одержувача переказу;
- забезпечувати наявність та повноту інформації про платника та одержувача платежу;
- встановлювати запобіжні заходи, спрямовані на протидію маніпуляціям з грошима, одержаними від злочинів, пов’язаних з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму.
Продовжити читання →
