Законодавство
Номінальні утримувачі приходитимуть ідентифікацію й верифікацію
Набрало чинності рішення Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку «Про внесення змін до Положення про здійснення фінансового моніторингу професійними учасниками ринку цінних паперів» від 4 червня 2019 р. № 307.
Уточненням в абз. 6 п. 13 розділу II визначили, що перевірка відповідності особи, що тимчасово виконує обов’язки відповідального працівника, вимогам встановленим Положенням, здійснюється, зокрема, на підставі оригіналу довідки про відсутність судимості, отриманої в органах внутрішніх справ не пізніше 3 місяців до здійснення перевірки. Раніше дата отримання такої довідки не була прямо передбачена.
У тексті Положення визначено, що ідентифікація й верифікація відбуватиметься не лише щодо клієнтів, а також щодо номінального утримувача та клієнтів номінального утримувача. Зокрема це визначили у п. 4, 13, 15 п. 8 розділу III, п.п. 8, 9, 10 розділу V і т.д.
За новим абз. 2 у п. 2 розділу V у разі, коли клієнтом суб’єкта первинного фінансового моніторингу є номінальний утримувач або утримувач діє як представник чи від імені / в інтересах свого клієнта, то суб’єкт моніторингу до встановлення з ним ділових відносин та під час його вивчення, забезпечує виявлення факту належності до національних, іноземних публічних діячів, тощо.
Якщо буде підтверджено факт належності осіб до публічних діячів та/або діячів, що виконують політичні функції в міжнародних організаціях, їхніх близьких осіб, і т.д., то суб’єкт фінмоніторингу зобов’язаний з’ясувати джерела походження коштів та активів таких осіб.
Також щодо номінального утримувача та його клієнтів суб’єкт первинного фінансового моніторингу розроблятиме критерії ризику клієнта та порядок оцінки ризику проведення ним фінансових операцій (п. 10 розділу V).
Новою редакцією абз. у п. 14 визначено, що поглиблена перевірка клієнта номінального утримувача буде здійснюватись на підставі інформації, отриманої від номінального утримувача та з відкритих джерел.
Суб’єкт первинного фінансового моніторингу здійснюватиме додаткові заходи стосовно іноземної фінансової установи, з якою встановлюватимуться кореспондентські відносини, зокрема (новий п 15-1 розділу V):
- збиратиме інформацію для повного розуміння діяльності такої установи та з’ясування її репутації і якості нагляду;
- оцінюватиме заходи іноземної фінансової установи щодо боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом; тощо.
Депозитарна установа, якщо її клієнтом є номінальний утримувач, встановлюватиме особу, на користь або в інтересах якої проводиться фінансова операція на рахунку такого номінального утримувача – тобто встановлюватиме вигодоодержувача (новий п. 10 у розділі VI).
