Законодавство
Нові вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг
Національний банк опублікував для громадського обговорення проект «Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг».
Дія цього Положення поширюється на фінансові установи, крім банків та кредитних спілок, юридичні особи, що не є фінустановами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, а також юридичні особи, які мають намір надавати фінансові послуги.
Положення передбачає перелік вимог до прозорості структури власності надавачів фінансових послуг. Зокрема, структура власності надавача фінансових послуг є прозорою у разі:
- відображення інформації про всіх власників істотної участі та ключових учасників;
- набуття істотної участі було погоджено Національним банком України або Нацкомфінпослуг;
- відповідності документів про структуру власності встановленим вимогам;
- відсутності в структурі власності власників істотної участі, які є резидентами держави-агресора;
- відсутності в структурі власності осіб, яким відповідно до вимог законодавства заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність надавача фінансових послуг.
Національний банк має право визнати структуру власності надавача фінансових послуг непрозорою у разі:
- недотримання надавачем фінансових послуг вимог щодо прозорості, визначених вище;
- документи про структуру власності надавача фінансових послуг містять недостовірну інформацію;
- ненадання надавачем фінансових послуг Національному банку повної та достовірної інформації про використання у своїй структурі власності трастової конструкції;
- структура власності надавача фінансових послуг є циклічною.
Крім того положенням врегульовуються такі питання:
- порядок розрахунку розміру участі у структурі власності;
- порядок подання відомостей про структуру власності надавача фінансових послуг та її оприлюднення на офіційному веб-сайті Національного банку та веб-сайті надавача фінансових послуг;
- порядок контролю регулятором та надавачем фінансових послуг відповідності її структури власності до вимог;
- порядок розгляду питання про визнання структури власності надавача фінансових послуг непрозорою.
Ознайомитись з проектом Положення можна за посиланням.
Зауваження та пропозиції до проекту приймаються до 1 листопада 2020 р. на електронну адресу [email protected].
