Законодавство
Змінено критерії оцінки ступеня ризику діяльності небанківських фінансових установ та процедури їх перевірки
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 31 березня 2023 р. № 42, якою, зокрема, затверджено зміни до:
- Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільну важливість, на підставі яких визначається періодичність проведення планових інспекційних перевірок, та порядок їх застосування, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 11 грудня 2020 року № 157;
- Положення про застосування Національним банком України заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 01 лютого 2021 року № 12 (зі змінами);
- Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26 лютого 2021 року № 22;
- Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 квітня 2021 року № 30;
- Положення про здійснення Національним банком України безвиїзного нагляду на ринках небанківських фінансових послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28 грудня 2020 року № 169.
Читайте також: Банки можуть призупиняти діяльність відокремлених підрозділів на територіях бойових дій і тимчасово окупованих
Як прокоментували у Національному банку, результатом стане:
1) оптимізація процесу взаємодії між Національним банком та учасниками ринку, зокрема щодо надання необхідної додаткової інформації під час здійснення безвиїзного нагляду та інспекційних перевірок;
2) забезпечення ефективної комунікації з учасниками ринку небанківських фінансових послуг, місцезнаходження яких відповідно до відомостей з ЄДР є територія активних бойових дій;
3) актуалізація повноважень членів інспекційної групи та обов’язків керівника об’єкта перевірки;
4) оновлення критеріїв оцінювання ступеня ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг;
5) установлення вимог до структури плану відновлення фінансової стабільності кредитних спілок;
6) визначення порядку здійснення контролю за дотриманням вимог щодо структури власності;
7) оновлення строків надання інформації про зміни у складі відомостей про структуру власності;
8) поширення вимог Положення про вимоги до структури власності надавачів платіжних та надавачів обмежених платіжних послуг у зв’язку з уведенням у дію Закону України «Про платіжні послуги»;
9) оптимізація процедури безвиїзного нагляду та інспекційних перевірок.
