Законодавство
Відступлення прав грошової вимоги за договорами факторингу вноситимуть до реєстру
Набрав чинності Закон України від 3 червня 2025 р. № 4466-IX, яким визначено загальні правові засади факторингу в Україні.
Зокрема встановлено, що предметом договору факторингу є право грошової вимоги.
Договір факторингу визначає відносини сторін, що виникають у процесі відступлення прав грошових вимог за одним або кількома базовими договорами на підставі одного або кількох правочинів про відступлення права грошової вимоги.
За договором факторингу фактор передає або зобов’язується передати грошові кошти клієнту шляхом сплати ціни права грошової вимоги за плату (винагороду) (у будь-який передбачений договором спосіб), а клієнт відступає або зобов’язується відступити фактору своє право грошової вимоги до боржника.
Читайте також: Договір факторингу не звільняє позичальника від кредитних зобов’язань
Право майбутньої грошової вимоги вважається переданим фактору з моменту виникнення права вимоги до боржника. Якщо передання права грошової вимоги обумовлене певною подією або іншими умовами, визначеними в договорі факторингу або в правочині про відступлення права грошової вимоги в межах рамкового договору факторингу, воно вважається переданим з моменту настання цієї події або виконання таких умов.
У таких випадках додаткове оформлення відступлення права грошової вимоги (внесення змін до договору факторингу (до правочину про відступлення права грошової вимоги) або укладення додаткового договору факторингу (додаткового правочину про відступлення права грошової вимоги) не вимагається.
Предметом договору факторингу не може бути:
1) право грошової вимоги, строк виконання якої сплив на момент укладення договору факторингу або правочину про відступлення права грошової вимоги в межах рамкового договору факторингу;
2) право грошової вимоги щодо сплати боржником неустойки (пені, штрафу) окремо від грошової вимоги (зобов’язання), виконання якої забезпечено такою неустойкою (штрафом, пенею).
Право грошової вимоги за одним базовим договором може бути відступлене одному фактору повністю або частково. Окремі права грошової вимоги за одним базовим договором можуть бути відступлені двом або більше факторам за згодою боржника.
Визначено й форму, зміст договору факторингу, а також передбачено його укладення за результатами проведення конкурентної процедури.
Читайте також: Нові підстави розкриття банківської таємниці під час війни
Так, договір факторингу може укладатися за результатами проведення конкурентної процедури (у тому числі в формі електронного аукціону на електронних майданчиках з використанням сервісів електронної торгової системи) на національній цифровій платформі залучення фінансування на основі активів (факторингу). Використання національної цифрової платформи залучення та реєстрації фінансування на основі активів (факторингу) не є наданням посередницьких, допоміжних послуг у розумінні Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії».
Національна цифрова платформа залучення фінансування на основі активів (факторингу) повинна бути загальнодоступною та забезпечувати недискримінацію, рівні права та відкритий доступ до інформації всім особам (крім інформації з обмеженим доступом), а під час обміну і збереження інформації та документів має забезпечувати захист даних про учасників під час проведення конкурентних процедур (у тому числі в формі електронних аукціонів) та їх конфіденційність до моменту завершення таких процедур.
Одержання, використання, поширення, зберігання та захист інформації, розміщеної на національній цифровій платформі залучення фінансування на основі активів (факторингу), здійснюється з дотриманням вимог законодавства щодо захисту персональних даних, банківської таємниці та таємниці фінансової послуги.
Проведення конкурентної процедури (у тому числі в формі електронного аукціону) на національній цифровій платформі залучення фінансування на основі активів (факторингу) для укладення договору факторингу є обов’язковим, якщо базовий договір було укладено відповідно до вимог Закону України «Про публічні закупівлі».
Порядок функціонування національної цифрової платформи залучення фінансування на основі активів (факторингу), її адміністратор, вимоги до нього, його права та обов’язки, порядок та умови її використання, порядок організації та проведення конкурентних процедур (у тому числі в формі електронних аукціонів) на національній цифровій платформі залучення фінансування на основі активів (факторингу) визначаються Кабінетом Міністрів України.
Особливості та порядок укладення договору факторингу за результатами проведення конкурентних процедур на національній цифровій платформі залучення фінансування на основі активів (факторингу) визначаються Кабінетом Міністрів України за погодженням з Національним банком України.
Читайте також: Анулювання реєстрації платника єдиного податку можливе за умови проведення належної перевірки, а не під час контролю сплати податків
При цьому умови будь-яких договорів, що забороняють або обмежують право клієнта в зобов’язанні за базовим договором відступати право грошової вимоги на підставі договору факторингу, включаючи умови про встановлення штрафних санкцій за таке відступлення, є нікчемними.
Договір факторингу є дійсним незалежно від наявності в базовому договорі умов про заборону чи обмеження здійснювати відступлення права грошової вимоги.
Крім того, передбачено впровадження Реєстру відступлень права грошової вимоги за договорами факторингу – інформаційно-комунікаційної системи, що включає:
1) публічний електронний реєстр, призначений для реєстрації відступлення прав грошової вимоги за договорами факторингу, оприлюднення в режимі реального часу інформації про зареєстровані відступлення прав грошової вимоги;
2) електронну систему факторингу, що забезпечує реєстрацію осіб, автоматичне розміщення, отримання і передавання інформації та документів в електронній формі під час відносин, що виникають на підставі договору факторингу, користування сервісами з автоматичним обміном інформацією, доступ до якої здійснюється за допомогою мережі Інтернет.
Закон вводиться в дію через один рік з дня набрання чинності цим Законом, але не раніше дня введення в дію закону про внесення змін до Цивільного кодексу України щодо регулювання відносин у сфері факторингу (з винятками).
Також зверніть увагу на Правові позиції Верховного Суду щодо кримінальних правопорушень, пов’язаних з війною, та збірник Воєнний стан. Всі нормативні матеріали, алгоритми дій, роз’яснення, корисні ресурси.
