Законодавство
Автоматичну перевірку платіжних операцій за санкційними списками налаштують за 3 місяці
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 11 травня 2023 р. № 65, якою оновлено порядок реалізації санкцій банками та небанківськими установами, зокрема:
1) враховано положення Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо підвищення ефективності санкцій, пов’язаних з активами окремих осіб»;
2) встановлено особливості реалізації кожної санкції, зокрема й санкції «блокування активів» у новій редакції;
3) уточнено вимоги щодо реалізації санкцій під час здійснення операцій з використанням платіжних інструментів, включаючи електронні платіжні засоби, встановлено вимоги до еквайрингових установ;
4) визначено порядок дій суб’єкта реалізації санкцій у разі виявлення збігу окремих даних клієнта та/або іншого учасника фінансової операції з даними санкційної особи та відсутності достатньої інформації в санкційних списках або реквізитах платіжних інструкцій тощо;
5) визначено порядок реалізації секторальних санкцій.
Читайте також: Реєстратори відмовлятимуть підсанкційним суб’єктам у реєстрації майнових прав
Банки та небанківські установи зобов’язані протягом трьох місяців із дня набрання чинності цією постановою:
1) затвердити внутрішні документи з питань реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), якими визначити порядок здійснення заходів, що забезпечують дотримання вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій);
2) налаштувати внутрішні системи моніторингу фінансових операцій таким чином, щоб до проведення фінансових операцій, включаючи операції через платіжні пристрої, забезпечити їх перевірку за санкційними списками та в разі виявлення збігу окремих даних мати можливість уточнити потрібну інформацію.
Небанківські установи зобов’язані до 1 серпня 2023 р. надати Національному банку України у вигляді файла з показниками статистичної звітності 2MX «Відомості про застосування, скасування та внесення змін до персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)» інформацію про наявність небанківської установи, кінцевих бенефіціарних власників/власників істотної участі, керівників та клієнтів небанківської установи серед санкційних осіб.
Зазначена інформація надається небанківськими установами станом на 1 липня 2023 р. за наявності небанківської установи, кінцевих бенефіціарних власників/власників істотної участі, керівників та клієнтів небанківської установи в санкційних списках.
