Користувачів електронних грошей ідентифікують та верифікують

Національний банк опублікував для громадського обговорення проект постанови Правління НБУ «Про затвердження Змін до Положення про електронні гроші в Україні».

Пропонується оновити порядок здійснення операцій з електронними грошима. Зокрема, запровадити ідентифікацію, верифікацію користувачів електронних грошей та вимоги щодо супроводження операції з використанням електронних грошей інформацією про платника та отримувача.

Також передбачено затвердження умов, за яких ідентифікація не здійснюється (такі вимоги передбачені Регламентом (ЄС) 2015/847 (про інформацію, що супроводжує грошові перекази) та Директивою (ЄС) 2015/849 (про запобігання використанню фінансової системи для цілей відмивання грошей або фінансування тероризму).

Крім того, з метою мінімізації ризиків щодо неправомірного використання електронних грошей пропонується визначити порядок використання «електронних гаманців» та посилити вимоги щодо контролю емітента за діяльністю комерційних агентів. Зокрема, зобов’язати агента відкривати в емітента окремий поточний рахунок для здійснення агентської діяльності та не передавати свої повноваження за агентським договором іншим суб’єктам господарювання і фізичним особам.

Ознайомитись з проектом постанови Правління НБУ можна за цим посиланням. Зауваження та пропозиції до проекту приймаються до 10 лютого 2020 р. на електронну адресу [email protected].

Поділитися

Твітнути