Законодавство
Посилено вимоги до е-платіжних систем в частині фінмоніторингу
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням» від 29 червня 2022 р. № 133.
«Зміни посилюють вимоги до еквайрів щодо виконання ними вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також правил платіжних систем під час здійснення операцій із використанням електронних платіжних засобів», – зауважили у Національному банку.
Читайте також: 180 гривень – базовий страховий платіж за договором «автоцивілки»
Тепер еквайри зобов’язані:
1) розробити порядок призначення торговцю коду категорії торговця та порядок розгляду звернень щодо міскодингу;
2) здійснювати перевірку фактичної діяльності торговця;
3) вживати заходи щодо розслідування повідомлень інших учасників платіжної системи стосовно випадків міскодингу.
Окрім того, емітенти зобов’язані фіксувати звернення користувачів щодо міскодингу, надавати платіжній організації платіжної системи інформацію про отримані звернення та інформувати користувачів про результати розгляду звернень.
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням» від 29 червня 2022 р. № 133.
«Зміни посилюють вимоги до еквайрів щодо виконання ними вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, а також правил платіжних систем під час здійснення операцій із використанням електронних платіжних засобів», – зауважили у Національному банку.
Читайте також: 180 гривень – базовий страховий платіж за договором «автоцивілки»
Тепер еквайри зобов’язані:
1) розробити порядок призначення торговцю коду категорії торговця та порядок розгляду звернень щодо міскодингу;
2) здійснювати перевірку фактичної діяльності торговця;
3) вживати заходи щодо розслідування повідомлень інших учасників платіжної системи стосовно випадків міскодингу.
Окрім того, емітенти зобов’язані фіксувати звернення користувачів щодо міскодингу, надавати платіжній організації платіжної системи інформацію про отримані звернення та інформувати користувачів про результати розгляду звернень.
