Законодавство
За нерозкриття структури власності – анулювання всіх ліцензій фінустанови
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг» від 14 квітня 2021 р. № 30, якою затверджене вказане Положення, що визначає вимоги до структури власності небанківських фінансових установ, осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги, та юридичних осіб, які мають намір провадити діяльність з надання фінансових послуг, регулювання і нагляд за якими здійснює Національний банк України (далі – надавач фінансових послуг), та порядок подання ними відомостей про структуру власності до Національного банку України.
Вимоги цього Положення не поширюються на банки та кредитні спілки.
Як інформує Національний банк, упродовж двох місяців (до 17 червня 2021 р.) надавачі фінансових послуг повинні розкрити інформацію про свою структуру власності, а також опублікувати її на власних веб-сайтах. Упродовж 6 місяців з дати набрання чинності новими правилами, тобто до 17 жовтня 2021 р., компанії, які не мають прозорих структур власності, зможуть виправити цю ситуацію та привести їх у відповідність до нових вимог.
Окрім цього, усі компанії, які звертатимуться до регулятора для отримання ліцензії, також повинні розкривати своїх власників та зв’язки між ними.
Основні вимоги до прозорості структур власності:
– надавачі фінансових послуг мають відображати інформацію про всіх власників істотної участі та ключових учасників, розкривати характер взаємозв’язків між ними. Документи про структуру власності мають містити повну та достовірну інформацію на дату подання;
– всі власники істотної участі мають погодити таке володіння з регулятором (йдеться, як про набуття істотної участі, так і її збільшення);
– у структурі власності не має бути осіб, яким заборонено володіти корпоративними правами та/або здійснювати значний або вирішальний вплив на діяльність установи.
Відомості про структуру власності подаватимуться до Національного банку в електронній формі. Опис показників та інші технологічні вимоги до подання відомостей в електронній формі будуть розміщені на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку до відома учасників ринку в розділі «Статистика/Організація статистичної звітності».
Регулятор надаватиме час установам для виправлення ситуації у разі виявлення проблем зі структурою власності. Однак, у разі їх неусунення Національний банк матиме право прийняти рішення про анулювання всіх ліцензій, виданих установі або особі.
Також Національний банк навів варіанти структури власності, коли вона вважається непрозорою.
