Законодавство
Від застереження до відкликання ліцензії. Змінено заходи впливу щодо надавачів платіжних послуг
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 9 травня 2023 р. № 61, якою оновлено порядок пред’явлення вимог та застосування заходів впливу до об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури відповідно до вимог Закону України «Про платіжні послуги», зокрема:
1) визначено підстави та порядок пред’явлення вимог до об’єктів оверсайту щодо усунення ними порушень вимог законодавства України, що регулює діяльність платіжних систем, використання платіжних схем, операції з платіжними інструментами, електронними грошима в частині забезпечення безперервного та надійного функціонування платіжної інфраструктури відповідно до ст. 82 Закону;
2) встановлено перелік заходів впливу, які Національний банк має право застосовувати відповідно до ст. 84 Закону, а також загальні підстави, строки та критерії застосування заходів впливу до об’єктів оверсайту;
3) визначено перелік об’єктів оверсайту, до яких можуть застосовуватися заходи впливу за порушення вимог законодавства України;
4) запроваджено право Національного банку продовжувати строк виконання заходу впливу під час дії воєнного стану;
5) встановлено вимоги до документів, що подаються об’єктом оверсайту до Національного банку на виконання рішення про застосування до такого об’єкту заходу впливу;
6) врегульовано критерії та порядок виконання об’єктами оверсайту заходів впливу.
Вимоги затвердженого Положення поширюються на об’єкти оверсайту, до яких належать:
Читайте також: Платіжні послуги – через посилену автентифікацію
1) оператори платіжних систем (резиденти та нерезиденти), розрахункові банки, технологічні оператори платіжних послуг, учасники платіжних систем у частині дотримання ними законодавства України, що регулює діяльність платіжних систем, надання послуг технологічними операторами платіжних послуг;
2) надавачі платіжних послуг у частині використання (обслуговування) ними платіжних інструментів, платіжних схем, електронних грошей, взаємодії з іншими учасниками платіжного ринку;
3) емітенти електронних грошей у частині випуску та використання електронних грошей.
Як пояснили у Національному банку, перелік заходів впливу, які Національний банк має право застосовувати до об’єктів оверсайту, включає:
1) письмове застереження;
2) накладення штрафу;
3) тимчасова, до усунення порушення, заборона надання однієї або більше платіжних послуг;
4) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи від посади;
5) тимчасове, до усунення порушення, зупинення дії ліцензії на надання фінансових платіжних послуг;
6) відкликання ліцензії та виключення з Реєстру платіжної інфраструктури;
7) виключення з Реєстру.
Національний банк вперше регламентував на рівні нормативно-правового акта порядок накладення штрафів саме на юридичних осіб, що є об’єктами оверсайту. Також раніше до об’єктів оверсайту не застосовувалися заходи впливу, передбачені пунктами 4‒6.
Заходи впливу можуть застосовуватися Національним банком протягом шести місяців із дня виявлення порушення, але не пізніше ніж через три роки з дня його вчинення.
