Законодавство
Оновлено порядок перевірок небанківських фінустанов з 2024 р.
Національний банк оновив порядок організації, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг відповідно до вимог нових законів України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», «Про страхування» та «Про кредитні спілки», які вводяться в дію з 1 січня 2024 р.
Нове Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг врегульовує порядок проведення інспекційних перевірок осіб, які охоплюватимуться наглядовою діяльністю Національного банку з 1 січня 2024 р., а саме:
– надавачів фінансових і супровідних послуг та їх відокремлених підрозділів;
– небанківських фінансових груп та їх учасників;
– власників істотної участі;
– ключових учасників у структурі власності;
– афілійованих та споріднених осіб надавачів фінансових послуг;
– іноземних надавачів фінансових та/або супровідних послуг в Україні;
– осіб, які в установленому законодавством порядку надають послуги з аутсорсингу надавачам фінансових послуг.
Читайте також: Схвалено прогноз економічного та соціального розвитку до 2026 р.
Положення, зокрема визначає організаційні засади проведення перевірок, додаткові підстави для проведення позапланової інспекційної перевірки, порядок виконання рекомендацій, наданих за результатами інспекційної перевірки та особливості складення акта про відсутність об’єкта перевірки за місцезнаходженням.
Також Положення розширює перелік прав об’єкта перевірки під час проведення інспекційної перевірки та можливих дій за результатами інспекційної перевірки: крім заходів впливу Національний банк зможе, зокрема застосовувати коригувальні заходи і заходи раннього втручання.
Положення затверджене постановою від 20 грудня 2023 р. № 167 та набирає чинності з 1 січня 2024 р., одночасно з уведенням в дію нових законів. Чинне Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг, затверджене постановою від 26 лютого 2021 р. № 22, буде визнане таким, що втратило чинність.
