Законодавство
З десяти ознак ризикової діяльності з питань фінмоніторингу лишилася одна
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про затвердження Змін до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу» від 7 жовтня 2020 р. № 139.
Змінами до Положення про застосування Національним банком України заходів впливу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17 серпня 2012 р. № 346, імплементовано нові вимоги національного законодавства та приписи міжнародних стандартів з питань фінансового моніторингу.
Оновлене Положення передбачає:
– поступовий перехід від практики застосування інструменту «ризикова діяльність у сфері фінансового моніторингу» до оцінки належності системи управління ризиками. Зокрема, перелік ознак ризикової діяльності з питань фінмоніторингу скорочено з десяти до однієї – нездійснення банком достатніх заходів для запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму;
– можливість застосовувати за порушення банком законодавства з питань фінмоніторингу письмову угоду;
– перегляд розміру штрафів за порушення банком законодавства з питань фінмоніторингу, а також видів таких порушень.
Також доповнено порядок укладення письмової угоди з банком. Зокрема, відтепер обов’язковою умовою укладення будь-якої письмової угоди з банком є грошове зобов’язання. Мінімальна сума грошового зобов’язання банку становитиме 1 тис. н.м.д.г., а для угоди з питань фінансового моніторингу – 25% від розрахункової суми штрафу, якщо розрахункова сума штрафу становитиме 2 млн грн і більше.
Письмова угода також має містити інформацію про порушення законодавства в діяльності банку та/або здійснення ним ризикової діяльності та їх визнання банком, а також розрахункову суму штрафу для угод із питань фінансового моніторингу. Вона також має містити заходи, які банк зобов’язується вжити, строки їх виконання, суму грошового зобов’язання, яку банк зобов’язується сплатити, та строк сплати.
Крім того, максимальний розмір штрафу за порушення вимог законодавства з питань фінмоніторингу – до 7 950 тис. н.м.д.г. – узгоджено зі змінами в ст. 73 Закону України «Про банки і банківську діяльність».
Також унормовано відповідальність у вигляді штрафу за невиконання банком вимог нормативно-правових актів Національного банку у сфері моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій).
