Законодавство
Фіктивні документи під час належної перевірки: рекомендації Нацбанку
Національний банк України у листі № 25-0009/16834 надав рекомендації щодо виявлення фіктивних документів, які надають клієнти на запит банку з метою здійснення належної перевірки.
«Надання клієнтами підроблених документів наражає банки на високі ризики використання їх послуг із метою відмивання коштів/фінансування тероризму або вчинення інших кримінальних правопорушень», – йдеться в листі.
Читайте також: 5 днів на інформування НБУ про істотні зміни в інформбезпеці та кіберзахисті банку
З метою запобігання відповідним ризикам рекомендовано банкам обмінюватися інформацією щодо руху коштів за рахунками клієнта, щодо якого наявні підозри в наданні ним підроблених документів, а також наголошено на підставах/умовах розкриття інформації, яка відноситься до банківської таємниці – така інформація надається тільки за згодою клієнта.
Наведено й приклади можливих джерел для перевірки/підтвердження достовірності отриманої інформації, а також зазначено, що рішення про необхідність здійснення перевірки достовірності окремих наданих клієнтом документів, у тому числі в разі проведення або наміру проведення клієнтом фінансових операцій на незвично великі суми (або загальний оборот), що є невластивим для діяльності клієнта, банк має приймати на підставі ризик-орієнтованого підходу.
Також зверніть увагу на Правові позиції Верховного Суду щодо кримінальних правопорушень, пов’язаних з війною, та збірник Воєнний стан. Всі нормативні матеріали, алгоритми дій, роз’яснення, корисні ресурси.
