Законодавство
Банки мають обґрунтовувати застосування методів перевірки операцій клієнтів – політично значущих осіб
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України «Про внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 15 червня 2023 р. № 74.
Новим п. 16-1 додатка 9 до Положення, затвердженого постановою від 19 травня 2020 р. № 65, передбачено, що банк повинен забезпечити належне застосування ризик-орієнтованого підходу до встановлення ділових відносин/під час обслуговування клієнтів, які є PEPs, з метою присвоєння їм обґрунтованого рівня ризику, унеможливлення безпідставної відмови таким клієнтам у проведенні фінансових операцій та/або встановленні (продовженні) ділових відносин.
Читайте також: Обмін іноземної готівки: роз’яснює Національний банк
Банк несе відповідальність за неналежне застосування до клієнтів, які є PEPs, ризик-орієнтованого підходу, включаючи встановлення їм необґрунтованого рівня ризику та/або вжиття щодо них непропорційних заходів відповідно до категорії ризику.
Крім того, внесено зміни до пп. 3 п. 16 додатка 9 до Положення.
Нагадаємо, PEP (PEPs у множині) – фізична особа, яка є політично значущою особою, членом її сім’ї або особою, пов’язаною з політично значущою особою, або інша особа, кінцевий бенефіціарний власник якої є політично значущою особою, членом її сім’ї або особою, пов’язаною з політично значущою особою.
