Законодавство
Надавачі платіжних послуг списуватимуть кошти з рахунків підсанкційних осіб за рішенням суду на підставі платіжки Фонду держмайна
Набрала чинності постанова Правління Національного банку України від 19 листопада 2024 р. № 137, якою визначено порядок дій надавача платіжних послуг з обслуговування рахунку в частині списання коштів особи, до якої застосовано санкцію, передбачену п. 1-1 ч. 1 ст. 4 Закону України «Про санкції».
Затвердженим Положенням передбачено, що надавач платіжних послуг виконує списання коштів із рахунку, визначеного в судовому рішенні про застосування санкції, передбаченої п. 1-1 ч. 1 ст. 4 Закону України «Про санкції», на підставі платіжної інструкції, оформленої Фондом державного майна України.
Читайте також: Стягнення активів у дохід держави. Чому ФДМУ не поспішає продавати конфісковані активи?
Платіжна інструкція, оформлена Фондом державного майна, подається до надавача платіжних послуг у паперовій формі та повинна містити такі обов’язкові реквізити:
1) дату складання і номер;
2) найменування/прізвище, власне ім’я, по батькові (за наявності), код платника (особи до якої застосовано санкцію, передбачену п. 1-1 ч. 1 ст. 4 Закону України «Про санкції»);
3) номер рахунку, визначений в судовому рішенні;
4) найменування надавача платіжних послуг платника;
5) суму цифрами та словами (для іноземної валюти додатково зазначається назва іноземної валюти, а для банківських металів – маса в тройських унціях цифрами та словами, а також вид банківського металу);
6) призначення платежу;
7) підпис уповноваженої особи Фонду державного майна;
8) печатку Фонду державного майна;
9) найменування отримувача;
10) код отримувача та номер його рахунку;
11) найменування надавача платіжних послуг, що обслуговує рахунок отримувача.
Фонд державного майна в реквізиті «Призначення платежу» платіжної інструкції зазначає дату та номер судового рішення.
Фонд державного майна зобов’язаний надати документ, відповідно до якого надавач платіжних послуг матиме можливість перевірити повноваження уповноваженої особи Фонду державного майна на підписання платіжної інструкції.
Надавач платіжних послуг приймає до виконання платіжну інструкцію, яку Фонд державного майна доставляє самостійно або яка надійшла з рекомендованим листом, відправником якого є Фонд державного майна.
Надавач платіжних послуг установлює повноваження особи Фонду державного майна, яка самостійно доставила платіжну інструкцію Фонду державного майна, у порядку, визначеному внутрішніми документами надавача платіжних послуг.
Надавач платіжних послуг перевіряє:
1) заповнення реквізитів платіжної інструкції, визначених у пп. 2 – 5 п. 5 цього Положення, на відповідність вимогам додатка до Інструкції про безготівкові розрахунки в національній валюті користувачів платіжних послуг, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 29 липня 2022 р. № 163;
2) повноваження уповноваженої особи Фонду державного майна на підписання платіжної інструкції.
Надавач платіжних послуг відмовляє Фонду державного майна у виконанні платіжної інструкції в порядку, установленому в п. 12, 27 розд. I Інструкції № 163, якщо реквізити платіжної інструкції заповнено з порушенням вимог п. 5 цього Положення та додатка до Інструкції № 163.
Накладення на кошти арешту, установлення щодо них мораторію чи будь-яких інших обтяжень (заборони розпоряджатися або користуватися ними), а також перебування таких коштів у заставі, не є підставою для відмови у виконанні платіжної інструкції Фонду державного майна, наданої для виконання судового рішення.
Надавач платіжних послуг зобов’язаний виконати платіжну інструкцію Фонду державного майна не пізніше наступного операційного дня з моменту прийняття ним цієї платіжної інструкції.
Надавач платіжних послуг, якщо сума коштів, що обліковується на рахунку платника, відкритого в надавача платіжних послуг, менша, ніж сума, зазначена в платіжній інструкції Фонду державного майна, виконує платіжну інструкцію в межах залишку коштів.
Надавач платіжних послуг у такому разі на зворотному боці платіжної інструкції Фонду державного майна зазначає причини невиконання платіжної інструкції в повному обсязі. Напис про причини невиконання платіжної інструкції в повному обсязі засвідчується власноручним підписом уповноваженого працівника надавача платіжних послуг.
Фонд державного майна має право відкликати платіжну інструкцію до моменту списання коштів із рахунку, визначеного в судовому рішенні.
Постанова діє в період дії правового режиму воєнного стану чи після його припинення або скасування відповідно до вимог ст. 5-1 Закону України «Про санкції».
Також зверніть увагу на Правові позиції Верховного Суду щодо кримінальних правопорушень, пов’язаних з війною, та збірник Воєнний стан. Всі нормативні матеріали, алгоритми дій, роз’яснення, корисні ресурси.
